《證券（quàn）法》《證券公司監督管理條（tiáo）例》等相關法律法規明確規定了谘詢機構、谘詢人員在開展證券、期貨投資谘詢（xún）業務過程中應當履行的義務和必須遵守的職業準則（zé）。然而還是有諸多不法分子冒充正規投資谘詢機構、虛構專業理（lǐ）財業（yè）務員身份，以提供精準投資谘詢建議、幫助投資者獲得（dé）超（chāo）高的投資收益回報為誘餌，騙取投資（zī）者的信任，實施非法證券投（tóu）資谘詢等（děng）活動。

　　上海某投資管理（lǐ）有限公司法定（dìng）代表人王（wáng）某，明知公（gōng）司並無從事證券投資谘詢業務的資質，在未經國家主管部門批準的情況下，麵向社會公眾擅自開展（zhǎn）證券投資谘（zī）詢業務。期間，公（gōng）司收取谘詢費約人民幣9萬元，收取誠信操作金、谘詢（xún）費共（gòng）計人民幣76餘萬元。王某的行（háng）為構成非（fēi）法經營罪，違反《中華（huá）人民共和國刑法》第二百二十五條，最終被上（shàng）海市閘北區人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，罰金人民幣（bì）八萬元，並沒收全部違法所得。

　　另一（yī）起非（fēi）法投資谘詢相關案（àn）件中，王某被北京某投資管理集團有限公司解（jiě）聘後，於2016年2月至2016年9月間，多次在（zài）北京市石景山區某小學保安室等地，虛構自己理財公司業務員身份，通過簽（qiān）訂虛假的出（chū）借（jiè）谘詢與服務協議，欺騙郭某向其個人賬戶打款，共計騙取投資理財款34萬元人民幣（bì），期間以返利等形式返還郭某5.2萬元。北京市石景山區人民（mín）法院認為王某以非（fēi）法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取他人財務，數額巨（jù）大，構成合同詐騙罪，最終按照《中華人民共和國刑法》第（dì）二百二十四條有關規定，判處王某有期（qī）徒刑（xíng）四年三個月，退（tuì）賠被（bèi）害人郭某二十八萬餘元，並處以（yǐ）五千元罰金。

　　我國《證券法》第一百二十（shí）二條規定：“未經國務院證券監（jiān）督管理機構批準（zhǔn），任何單位（wèi）和個人不得經營證券業務。”而上述兩個案例中,不法分子通過編造、虛（xū）構所謂的專業投資（zī）顧問（wèn）資質，利用高額（é）收（shōu）益騙取投資者信任，進而通過虛假交易騙取投資者的財（cái）產（chǎn）。因此（cǐ）投（tóu）資者在投資（zī）谘詢過（guò）程中一定要時刻保持警惕，提高風險防範意識。

　　一是要擦亮眼睛（jīng），仔細核查相關機構是否具有（yǒu）中國證監會許可的從事證券投資谘詢業務的資質。投資者可以通過中國證券業（yè）協會網站查詢到合法機構和人員名錄，在投資谘詢時還應當（dāng）仔細查看該機構的營業執照經營範圍是否（fǒu）包含“證券投資谘詢”。中國證券業協會（huì）網站設有非法仿冒機構信（xìn）息公示專欄，投資者（zhě）可以（yǐ）予以關注。

　　二是要高度警（jǐng）惕，切勿向對（duì）方個人賬戶（hù）匯款（kuǎn）。合法證券投資谘詢機構一般通過公司專用收款賬戶收取谘詢服務費,對於那些要求將錢打入個人銀行賬（zhàng）戶（hù）的證券谘（zī）詢活動,投資者要格外小心。投資者可以（yǐ）向證券投資公司進（jìn）行谘詢，如發現異常情況，應及時上報（bào）有關監管部門（mén）。

　　三是要理性投資，提（tí）高風險防範意識和自我保護能力。投資者應自覺遠離以高收益為（wéi）誘惑的非法投資谘詢機（jī）構，摒棄一夜暴富觀念，切勿被非法分子高（gāo）收（shōu）益高回報的虛假（jiǎ）信（xìn）息蒙蔽雙（shuāng）眼，時刻保持理性投資心態。